El Tesoro de EEUU multa a Bank of America con 1.200 millones por blanqueo de capitales
La Administración Trump impone a Bank of America una multa de 1.200 millones de dólares por incumplir la legislación contra el blanqueo de capitales y los programas de sanciones. Es la tercera mayor sanción en la historia del Departamento del Tesoro.
Por Elena Lozano
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha impuesto a Bank of America una multa de 1.200 millones de dólares por incumplimientos de la legislación contra el blanqueo de capitales, a la que se suma una sanción adicional por presuntas infracciones de los programas de sanciones estadounidenses. La penalización, anunciada este martes, constituye la tercera mayor en la historia del organismo y golpea al segundo banco más grande del país.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro ha impuesto la multa principal por «no haber mitigado ni notificado riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos las redes chinas de blanqueo de capitales y la financiación ilícita a lo largo de la frontera suroeste». La Oficina del Interventor de la Moneda (OCC), otro regulador bancario federal, ha aplicado una sanción civil de 750 millones de dólares, la mayor de su historia, que se descuenta del total impuesto por FinCEN.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, ha subrayado la gravedad del caso: «Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, las consecuencias trascienden con creces sus cuatro paredes, exponiendo a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de financiación ilícita». Bessent ha añadido que las medidas «envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley».
Bank of America también ha alcanzado un acuerdo de 11,6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) por «aparentes violaciones de numerosos programas de sanciones, entre ellos los relativos a Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global». El Tesoro afirma que la entidad «admite haber infringido deliberadamente» la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a los bancos a colaborar con el Gobierno en la detección y prevención del blanqueo de capitales.
En un comunicado, Bank of America ha asegurado que «el cumplimiento de la normativa contra los delitos financieros es un asunto serio, y tenemos la responsabilidad de hacerlo bien». La entidad ha explicado que ha colaborado con los reguladores para alcanzar estos acuerdos, ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y ha destinado a miles de empleados a la lucha contra la delincuencia financiera. «Nuestro equipo está muy comprometido con completar el trabajo necesario para abordar las cuestiones planteadas por nuestros reguladores», ha añadido.
Esta sanción se convierte en la tercera mayor impuesta por el Departamento del Tesoro, solo por detrás de los aproximadamente 4.300 millones de dólares acordados en 2023 con Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, y de los cerca de 3.000 millones impuestos en 2024 a TD Bank, la entidad canadiense. Ambas medidas históricas se produjeron en el marco de la lucha de la Administración Biden contra el blanqueo de capitales y por promover el cumplimiento normativo en el entonces emergente sector de las monedas virtuales y en el sistema bancario.
Meses después del acuerdo con Binance, su fundador y director ejecutivo, Changpeng Zhao, fue condenado a cuatro meses de prisión tras declararse culpable de no mantener un programa eficaz contra el blanqueo de capitales en su plataforma, que permitió procesar transacciones vinculadas a actividades delictivas, entre ellas el abuso sexual infantil, el tráfico de drogas y el terrorismo. Donald Trump lo indultó en octubre de 2025, tras su regreso a la Casa Blanca.
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